“现金池”含义为：以公司总部的名义设立集团现金池账户，通过子公司向总部委托贷款的方式，每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定，在固定期间内结算委托贷款利息，并通过银行进行利息划拨。现金池业务，是指属于同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付。在中信现金管理中，对于现金池的管理服务属于流动性管理，是帮助企业有效实现账户资金的集中管理，统筹安排各成员单位资金额度，通过内部资金计价和利息分配合理协调各成员单位利益，提高企业客户资金利用效率，降低财务费用。现金池管理，是企业客户可通过设置各成员单位账户权限、关系及交易规则建立现金池，自动或主动汇总集团内部本外币资金，实现内部成员对资金、信息和相关资源的共享。
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