可采取的客户尽职调查措施如下:
(a) 确定客户身份, 并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份；
(b) 确定受益所有人身份, 并采取合理措施核实受益所有人身份, 以使金融机构确信了解其受益所有人。对于法人和法律安排, 金融机构应当了解其所有权和控制权结构；
(c) 了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息；
(d) 对业务关系采取持续的尽职调查, 对整个业务关系期间发生的交易进行详细审查, 以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况(必要时, 包括资金来源)等方面的认识。
扩展资料
反洗钱的意义
反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面：
一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
参考资料来源：百度百科-反洗钱
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第1个回答 2015-10-21
一是尽快制定统一的本外币操作制度。反洗钱部门应根据银行本外币一体化经营的发展趋势，印制统一的客户尽职调查表，应包含涉及本外币信息的所有要素，使银行能够按照统一的操作规范来进行客户尽职调查，以免引起不公平竞争，从而进一步提高反洗钱客户尽职调查质量。
二是加强宣传和培训，切实提高客户尽职调查的质量。反洗钱部门可利用多种载体开展形式多样的宣传教育活动，使客户了解反洗钱工作的主要意义，自觉配合尽职调查工作。同时，通过一系列的宣传教育活动，使金融机构从业人员特别是一线柜台人员充分认识到洗钱的危害性，增强反洗钱工作的责任感和使命感。金融机构自身也应加大对反洗钱客户尽职调查的培训，如采取以会代训、举办讲座等方式增强培训的有效性，促进反洗钱工作效率的提高。
三是有效提升反洗钱尽职调查的工作效率。建立与公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台，及时获取企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，准确客户资料，为识别洗钱犯罪活动提供真是的基础信息，为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。
四是健全激励机制。当前反洗钱的有关法律法规，只规定了违反规定应如何处罚，却没有提及奖励的措施，不利于反洗钱工作的开展，难以调动银行做好尽职调查的积极性。因此，反洗钱管理部门应进一步完善反洗钱的激励机制，对反洗钱工作开展有力的金融机构，在拓展新业务方面给予便利，对反洗钱工作重视不够的对其拓展新业务给予限制，对提供有价值信息的单位或个人给予一定的奖励，确保反洗钱工作的顺利开展。本回答被提问者和网友采纳
二是加强宣传和培训，切实提高客户尽职调查的质量。反洗钱部门可利用多种载体开展形式多样的宣传教育活动，使客户了解反洗钱工作的主要意义，自觉配合尽职调查工作。同时，通过一系列的宣传教育活动，使金融机构从业人员特别是一线柜台人员充分认识到洗钱的危害性，增强反洗钱工作的责任感和使命感。金融机构自身也应加大对反洗钱客户尽职调查的培训，如采取以会代训、举办讲座等方式增强培训的有效性，促进反洗钱工作效率的提高。
三是有效提升反洗钱尽职调查的工作效率。建立与公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台，及时获取企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，准确客户资料，为识别洗钱犯罪活动提供真是的基础信息，为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。
四是健全激励机制。当前反洗钱的有关法律法规，只规定了违反规定应如何处罚，却没有提及奖励的措施，不利于反洗钱工作的开展，难以调动银行做好尽职调查的积极性。因此，反洗钱管理部门应进一步完善反洗钱的激励机制，对反洗钱工作开展有力的金融机构，在拓展新业务方面给予便利，对反洗钱工作重视不够的对其拓展新业务给予限制，对提供有价值信息的单位或个人给予一定的奖励，确保反洗钱工作的顺利开展。本回答被提问者和网友采纳
第2个回答 2021-03-23
第3个回答 2021-04-02
可采取的客户尽职调查措施如下：
1、 确定客户身份, 并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份；
2、确定受益所有人身份, 并采取合理措施核实受益所有人身份, 以使金融机构确信了解其受益所有人。对于法人和法律安排, 金融机构应当了解其所有权和控制权结构；
3、了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息；
4、对业务关系采取持续的尽职调查, 对整个业务关系期间发生的交易进行详细审查, 以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况(必要时, 包括资金来源)等方面的认识。
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应答时间：2021-04-02，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html详情
1、 确定客户身份, 并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份；
2、确定受益所有人身份, 并采取合理措施核实受益所有人身份, 以使金融机构确信了解其受益所有人。对于法人和法律安排, 金融机构应当了解其所有权和控制权结构；
3、了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息；
4、对业务关系采取持续的尽职调查, 对整个业务关系期间发生的交易进行详细审查, 以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况(必要时, 包括资金来源)等方面的认识。
温馨提示：以上内容仅供参考。
应答时间：2021-04-02，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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