你好，我的银行卡被银行限制了，他叫我去反诈中心开证明，因为涉及洗钱，去的话会怎么样，会被逮捕吗？

Question

有一次我去当地的派出所解释证明，我也是被人骗去诈骗洗钱的，当时我并不知情，原来跑分是用自己的银行卡帮别人洗钱，可是他们把我关在办案室两天了，手扣戴在我的双手上还
让我父母，拿取保金5000元，说是保释出来的，如果我去了反诈骗中心，会不会又被人勒索？然后又要拿取保金，或者又在监狱里待一阵子，我感觉那些警察比绑匪还过分，动不动就拿手扣，威胁我。我该怎么办？现在名下有一张银行卡，因涉嫌洗钱犯罪走账被公安局机关冻结了，我到底该怎么解冻，然后全部的银行卡也被限制了，可是那些卡我又没有借给别人用，有一张卡里有几千块钱那都是我的工资卡，我现在拿不出来银行要我要去什么国家反诈中心，去了会回得来吗，只有一张卡被人骗去洗钱诈骗。

Answer 1

只要你的银行账户操作异常，在风控系统的规则认定范围，资金交易额，交易频率，交易类型模式跟涉赌涉诈的类型是相似的，就有很大可能会被认定的涉诈涉赌名单里面。但是既然你没有接触过此类违法行为，那你就应该向公安民警给出材料证明自己清白。去找反战中心核实并且开除证明，银行的风控系统认定就会被移除了。

银行卡冻结有银行冻结和司法冻结，司法冻结在这里遇到的情况主要以公安部门的司法冻结为主。银行冻结主要是你的银行卡存在一定的风险平估，也包括公安部门出过限制账户的意见等，所以银行就把你的卡给锁定了。

公安司法冻结是因为你的卡在使用规范上存在异常的现象，例如银行卡平时交易频繁，大额交易居多，快进快出，集中转入分散转出，分散转入集中转出，夜间交易频繁，账户不留余额，只做过渡用途，等等情况极为容易导致反洗钱风控。又或者是银行卡的交易记录里面存在与案件相关联的资金存在，导致银行账户涉案了，所以公安部门对该账户进行了冻结或止付的处理。

Answer 2

如果你确定没有做违法的事情，那你就去开个证明而已。应该很正常。

Answer 3

你的银行卡被限制，只要你没有去利用银行卡诈骗等等不良手段，那你去开个证明也无妨的。本回答被网友采纳

Answer 4

你这种情况最好取身份证，银行卡去反诈中心说明情况，这个是可以理解的，毕竟是上当受骗了，以后注意点，千万不要帮助坏人做坏事情呀

Answer 5

你的行为已经涉嫌共同犯罪了。是有可能被追究刑事责任的。