保险业务的销售接洽流程：
1、计划与活动：就是想去拜访谁，先计划好；
2、接触前的准备：接洽前需要准备好文件、资料等；
3、面谈接触：中间要有寒暄，赞美；
4、说明：包括保险计划的解释说明等；
5、促成：关于异议处理之类，成交；
6、售后服务：保险单签成以后的各项服务；
7、转介绍：要求客户进行转介绍。
保险代理人的工作职能是：
1、负责代理推销保险产品，协助保险公司进行损失的勘察和理赔；
2、向消费者宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要；
3、为消费者设计保险方案，制定保险计划；
4、协助客户挑选保险公司的优势产品；
5、协助客户办理相关投保手续（签订投保单、保单送达、保单保全、保费收取）；
6、根据客户的需要，为其提供优质的售后服务；
7、定期回访老客户，维护潜在客户；
8、被保险人出险后，协助其向保险公司进行理赔等。