一、洞察核心</
贝恩咨询与招商银行联合发布的《2023年中国私人财富分析报告》揭示了中国高净值人群的最新动态,聚焦长三角、东南沿海、大湾区、环渤海、中西部和东北等地区,研究对象为可投资资产超过千万的精英阶层,他们是创富一代、家族二代、企业高管与专业人士等多元群体。
二、资产配置与趋势</
在资产配置方面,2023年高净值人群倾向于稳健投资,现金及存款(28%)、固收产品(27%)占据主导,其中现金类资产受房产市场下滑和股票市场波动影响有所增加。股票市场和公募基金呈现出下降趋势,而银行理财产品和保险受到青睐。其他境内投资如信托、私募股权和黄金,成为避险选择。
三、需求洞察</
个人需求方面,他们注重财富安全、事业发展与社会责任,倾向于现金类和固收类投资,同时关注新经济行业,如信息技术、互联网、娱乐体育和科研服务。未来,他们将重点关注新兴市场权益投资和资产数字化领域。
家庭需求则聚焦于定制化解决方案和财富传承,特别是子女教育与企业交接。高净值家庭普遍重视子女教育规划,以投资高端小区(40%)和特定教育资产(如学区房、豪宅)为主,同时关注医疗和健康管理。
企业需求</
企业需求的核心在于融资、资产安排与全球市场布局,期待企业增值服务、经营教育和税务合规指导。企业家们寻求与行业专家的交流和合作机会。
社会责任与慈善</
高净值人群积极寻求参与慈善事业,关注教育、扶贫、医疗援助等方向,期待更完善的慈善框架和项目支持。
新兴资产亮点</
报告中特别指出,市场对科创板、北交所的新权益投资、房地产信托投资基金(REITs)以及数字化艺术品等新兴资产表现出浓厚兴趣,展示了财富管理的前沿趋势。