关于基本账户提取现金的规定

Question

我们是测绘公司，注册资金50w，提供测绘服务，花钱的大头就是各种车马费，饭钱，而且去测绘的地方都是偏远地区，花销很多没有发票，更不可能开转账支票转账。
现在的问题是，我每次都是去银行开差旅费或者备用金工资类的现金支票，但是今天银行不给取了，他说，你公司出账只有现金没有转账，这个不行，必须要有一定量的转账，不然不给取现，这个违反人行的规定。但是我们转账很少，除了税款，少量办公用品就没有了。仪器设备这些东西买一次三五年都不会再买了。现在就是有钱取不出来，下面干活等着用钱。请问我们现在该如何操作？？

Answer 1

公司基本账户取现规定：

对公户只有基本账户才能取现,一般是当天取现不要超过5万,超过5万的话就要交手续费,而且大额提现的话要提前通知银行；

1、要确定该账户是基本账户。只有基本账户可以取现金。

2、看开设基本户的时候银行给的核定的每日取款限额为多少。每天取现累进金额不能超过这个限额，不管每天取多少次。所以如果需要很多的现金，最好提前几天就开始取；

3、看银行给核定的备用金领取限额。如果在现金支票的用途上写“备用金”，要遵守备用金限额，超过限额的，要附超额领取证明。当然，每日领取的限额也不能超过。

扩展资料：

一般存款帐户：

是存款人在基本帐户以外的银行借款转存、与基本存款帐户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的帐户，或根据其资金管理需要开立的帐户。存款人可以通过本帐户办理转帐结算和现金缴存，但不能办理现金支取。

下列情况，存款人可以申请开立一般存款帐户：

一、在基本存款帐户以外的银行取得借款的；

二、与基本存款帐户的存款人不同一地点的附属非独立核算单位；

三、根据资金管理需要。

参考资料来源：百度百科-银行基本户

Answer 2

在日益发达的经济社会里，帐户资金总是以现金形式来处理，确实是不恰当。
所以， 应该尽量避免这样做。
具体方法是，定期将需要报销的差旅费的款项，经过审核后通过银行转帐定期发放到个人帐户，由有个人自己去支付处理。事先，也可以在办妥借款手续后，以转帐形式将备用金，打到个人银行帐户。
这样做既可以减轻银行对你们的抵触情绪，同时也可以减轻财务人员的压力，对大家都有利。

Answer 3

　　基本账户使用现金的主要情况如下：
　　(一)职工工资、津贴;
　　(二)个人劳务报酬;
　　(三)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金;
　　(四)各种劳保，福利费用以及国家规定的对个人的其他支出;
　　(五)向个人收购农副产品和其他物资的价款;
　　(六)出差人员必须随身携带的差旅费;
　　(七)结算起点以下的零星支出;
　　(八)中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。
　　《现金管理暂行条例》，已于2011年1月8日被中华人民共和国国务院令第588号发布的《国务院关于废止和修改部分行政法规的决定》所修订。
　　基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。按人民币银行结算账户管理办法规定，一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。

Answer 4

用转账支票转到个人账户再从个人账户提取现金。