银行对房地产企业开户如何尽调

Question

如题所述

Answer 1

银行对房地产企业开户的尽职调查。
从传统地产融资（债权投资）尽职调查的流程出发，系统梳理尽调中每一步实施的要点。
《尽调前的准备》。
一、项目方案的解构：
项目类别，融资主体的特点，融资主体实际控制人情况，主要风控措施有哪些，项目的还款来源是什么，交易主体，交易结构中涉及的税费。
二、尽调思路及重点：
在对项目方案和交易结构进行初步解构后，基本会形成尽调的思路，主要为本次尽调的重点和拟采取的手段。
三、资料清单：
一般在去现场尽调之前，投资经理应该根据融资方已经提供的材料、公开信息搜集到的材料、本次尽调的重点，列出资料清单，以便融资方准备提供，提高现场尽职调查的效率。