首先，从字面意思来看，知识营销指的是以知识为核心，对用户的消费决策产生深度影响的营销方式，在这种营销方式中，我们所面对的客户大都具有极高的文化素养，他们对一切具有知识性的东西都比较感兴趣，尤其是行业相关的财经资讯、书籍等。
这时候，理财师应该做的就是通过有效的知识传播方法，将有价值的财经资讯传递给目标用户，使受众形成一种你所传递的内容都是优质且具有价值的深刻认知，进而提升订单转化率。
知识营销的特点
理财师在明白什么是知识营销之后，还应当了解知识营销到底具有哪些特点，才能更好的将知识营销作为自己服务客户的手段。知识营销是以知识的形式，向用户传递广告内容，使品牌价值与信息价值产生双重溢价；此外，知识营销在影响用户的同时，也在给用户创造价值。
知识营销是营销发展到现阶段一次重要的转变，这种转变是产品和消费者都发展到了一定高度后，自然而然带来的结果。
举个简单的例子，以前买果蔬，我们只是因为需要觉得某种蔬菜或水果好吃，所以才会去购买，但是现在商家却告诉我们某种果蔬具有极高的营养价值，可以让我们的身体更健康，这就是典型的知识营销。
在金融行业中，知识营销出现的背景是因为我们越来越多的客户，他们不再是以前对行业一窍不通的小白，而是越来越专业的投资者，这类客户不再是被动接受营销的群体，而变成了主动寻找自己所需要的营销信息的群体。