如果长期不动的账户，就是完全没有流水的账户，突然进来了几百万，那么就会被反洗钱系统注意到。\x0d\x0a 银行网点有专人甄别和上报可疑交易。即便觉得可疑要上报，那么也要有一段说辞，不能无缘无故就说可疑，正因为像这种情况难以判断，所以上报的结论就是“暂时判断疑为存在洗钱行为，将继续跟踪其交易情况”。\x0d\x0a 之后，网点的反洗钱人员继续跟踪账户的交易，作出判断。\x0d\x0a\x0d\x0a 反洗钱定义：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。\x0d\x0a 常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。\x0d\x0a 反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
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