尽职调查又称谨慎性调查，是指合作人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，合作人对目标企业一切与本次合作有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动。
包含财务尽职调查及法律尽职调查等.调查内容一般包括：目标企业所在行业研究、企业所有者、历史沿革、人力资源、营销与销售、研究与开发、生产与服务、采购、法律与监管、财务与会计、税收、管理信息系统等.
一、银行尽职调查查什么？
1.银行尽职调查是对信贷客户的调查了解。
2.银行尽职调查是对客户和其从事的业务的全面调查了解，包括，客户的经营活动，盈利能力，业务发展的可持续性，法人代表的资信状况。从事业务的真实性，税收，涉案，银行交易等情况。
二、最近论坛上很火的KYC尽职调查是什么意思?
您好，根据香港政府的一系列规定，香港政府要求各秘书公司，对现有客户进行完整的尽职审查，内容包括：
1、核实公司成立信息
2、核实公司成员资料：包括股东、董事、最终受益人（控制人）。并确定香港成员本人知道此香港公司及自身在该香港公司中的身份，而秘书公司需要核验其真实身份：
1.身份证明文件及地址证明文件扫描件签字，（提供身份证的无需提供地址证明）；
2.身份证明文件手持证件照片，或者其他获得核证的证件资料；
3.签署个人KYC 申明书
3、核实公司资金来源：说明详细来源，由客户阐述
4、核实公司业务情况：需由客户本人说明
5、核实公司联系信息：必须真实、准确，不可提供虚假资料
6、KYC尽职调查的具体内容：
1.填写 KYC 申明表格
2.提供有效证件（身份证/护照）的复印件/扫描件，并安排签字 3.手持证件拍照
4.回传文件，其中KYC申明表格，必须打印签字之后回传。
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