非柜台交易,就是网上交易,就是通过虚拟的网络进行各种资金往来操作,这种方式对银行来说,必须要对客户进行多重信息的核实,才能确保每一笔资金的安全。既然禁止客户使用这种方式,那就只有一个可能,就是银行对您产生了不信任,拒绝提供服务。
目前在我们的生活中,涉及到银行资金往来的方式,主要有以下两种:一是网上交易,一是柜台交易。
无论哪一种方式,都是给我们的生活在提供方便。尤其是网上交易,一天24小时,随时随地都可以进行,再不用去银行柜台排队了。不过,因为交易的方式不同,各自的利弊也稍有不同,尤其是对客户的信任度,都有相当大的差异。
一、网上交易,需要客户提供身份证正反面,需要本人刷脸认证,银行系统确定是本人,才能支持下一步的交易。同时,大数据系统通过核对本人其它方面的行为,最后才能真正确定客户是个值得信任的人,才能提供各种交易方式,以满足客户的需求。
如果出现了禁止客户网上交易的提示的时候,那就意味着银行在风控时,发现了客户有一些不利于银行资金安全的行为,为了保障自身资金安全,银行有权利拒绝继续提供服务。
这种情况下,客户就必须要主动去柜台,当面由工作人员进行人工核实,以证清白。
二、柜台交易,直接由银行工作人员当面核对客户的一切信息,以确认信息的真实性。
柜台交易,必须要提供本人的身份证,工作人员通过各种方式进行信息核对。一旦系统当中出现无法通过的情况,那么就意味着这位客户属于高风险客户,银行有权利拒绝给其提供相关资金交易服务。
三、客户需要提供资料,来证明自己是个守法公民。
凡事有果必有因,既然网上交易都能被银行拒绝,一定是因为本人在信用方面出现了崩溃,导致别人无法对其产生信任。如果去柜台进行人工审核依然无法通过,而您非常确信本人的信用毫无瑕疵,那么就需要去派出所看看,核实一下是否把您当作了违法犯罪分子来对待了。