海外房地产是近年来的热门话题。作为一个成熟的市场经济国家，美国买房的程序比许多其他国家简单。如果购买是现金，过去几乎没有限制。因此，现金已经成为许多中国人购买房地产的首选方式。然而，在未来，如果中国土豪想用现金买房，他们应该小心。美国联邦财政部上周表示，将加强对外国人利用美国房地产洗钱，重点是现金购买，尤其是大型豪华住宅的销售。
自去年1月以来，联邦财政部已要求所有财产所有权保险公司在纽约曼哈顿和佛罗里达州迈阿密两个试点地区实施反洗钱战略，以确认高端房地产现金买家，特别是外国买家的真实身份。这意味着，即使现金买家通过空壳公司进行买卖，受益人的真实身份也能被发现。过去，在美国的许多州，用现金买房可能会掩盖一个人的真实身份。然而，许多犯罪分子利用这种保密性隐瞒和变相转移非法收入，阻碍执法部门的调查，利用空壳公司洗钱和避税，以及利用漂白的资金从事贩毒、欺诈和人口贩运等非法行为。
为无贷款购买的高端房产设定价格门槛，这一门槛因市场变化和不同地区的价格差异而略有不同，但一般来说，只要市场中前10%的房屋在监控范围内。例如，旧金山地区的门槛是200万美元。只要超过门槛，房地产保险公司必须获得买方执照、护照或类似的身份信息，并向联邦财政部报告备案和查询。如果保险公司不这样做或提供虚假信息，很大可能面临刑事处罚。因此，财政部发现，他们处理的高端房地产的现金购买中，超过30%涉及可疑的金融活动。
由于这项政策在打击洗钱方面非常有用，财政部将其适用范围扩大到包括纽约、洛杉矶和旧金山在内的其他地区。根据原来的规定，这次调查将在本月底完成。然而，财政部上周宣布，将从2017年2月24日起，将临时法令再延长180天，以找出更多可能利用现金购买房屋进行洗钱的隐藏买家。
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