故事的开始，是紫霞仙子的下凡，她生来就是个恋爱脑？一心只求能拔出紫青宝剑的人能给她一生幸福。
紫霞打败二郎神以后，也如愿遇见能拔出剑的如意郎君至尊宝，但这时候，她还不知道至尊宝能拔出剑，只是像个山大王一样占据了大山洞，也占据了至尊宝和他的月光宝盒。
自己的所有物打上自己的标记，至尊宝看到脚上的三颗痣想起了观音说过的话，遇见给他三颗痣的时候，就是他要变齐天大圣的时候，他拿起铜镜，看到镜子里的猴子，有点信观音说的话了，但心里却很不认同。
这一时期紫霞仙子与至尊宝的相遇，只可惜这是在错误的时间遇上对的人，此时的至尊宝，还一心想要通过月光宝盒穿越回去救自己心爱的妻子白晶晶，而白晶晶的死因，也是他执着的根源，他不知道白晶晶为何自杀。
如何提升亲密关系，你们必须要知道对方的秘密，这天晚上，至尊宝知道了紫霞的秘密，就是在她的身体里还藏着姐姐的灵魂，她们二人白天晚上交替出现，性格完全不一样，晚上出现的姐姐，接连几天，都打晕了至尊宝。
又一个白天，无意间至尊宝打开了紫霞的紫青宝剑，紫霞当即对至尊宝情根深种，这时候的至尊宝，其实很无能，也是个恋爱脑，不似妖猴时期那么猖狂，也不似成仙时期那么克制，对有法力想占地为王的紫霞，很忌惮，为了从紫霞那里拿回月光宝盒，他对紫霞说了无数次谎话，甚至不惜利用紫霞对他的爱。
为了验证至尊宝说的话，是不是真心的，她跑到至尊宝的心里，看见了至尊宝的真心，也明白了至尊宝爱的人始终都是白晶晶，于是，她伤心离去。
前缘的情感部分告一段落，至尊宝的事业线开启了，夜晚他在沙漠当中看见了500年前顽劣的妖猴被观音大士教训，这妖猴有紫霞仙子的月光宝盒，所以看在宝盒的面儿上，至尊宝在一旁静静地看戏。
其实，这时候，他相当于是看到了一段自己的前世，被观音收回了法力的妖猴才变成了如今的凡人至尊宝，同时，终于拿到月光宝盒的至尊宝正当想穿越之时，被师父的禅杖砸晕便宜了师父穿越到了印度，再穿回来，怪异的着装凭实力搞笑。
这时候，还不算师徒的二人又一起经历了一段提升亲密关系的事儿，他们夜间休息的时候遇见了共同的敌人黑山老妖，正所谓患难见真情，这两位，的真情委实有点让然琢磨不透。
额……总之，在关键时刻，牛魔王前来救驾！在《大话西游》的上一部当中，最大的反派可能是蜘蛛精，这一部最大的反派无疑就是这位牛魔王了，他以为至尊宝还是500年前与自己结拜的妖猴，与他称兄道弟，还要把妹妹嫁给他！
这之后，至尊宝开启了新副本，周旋在三个女人之间，就是为了初心，拿到月光宝盒，在这里，他说出了经典语录，曾经有一段真挚的感情，把紫霞仙子感动得稀里哗啦的，让紫霞甘愿献身牛魔王帮助他拿到月光宝盒。
没曾想，500年前的妖猴除了玩弄过白晶晶的感情，连自己的大嫂铁扇公主也没放过，在那一世他还娶了香香。
这下，香香、铁扇公主和紫霞仙子，他的选择会是怎样的呢？应该是从这时候，他的心已经属于紫霞仙子了，但他还以为自己爱的是白晶晶。
总之这一段的感情是相当的复杂，无非是他爱上她，她又爱上他，他又爱上她的戏码，此处省略1万字。
在打斗之中，至尊宝掉下山崖，遇见了葡萄，还无意当中救了葡萄，记住这个人，在至尊宝的成佛路上，有着至关作用。
提醒至尊宝，晚上睡觉梦到了一个叫晶晶的女人，喊了她98次，可是另一个名字784次，那个人是紫霞，这是他的潜意识对于爱的分割。
古人以“九”为至阳，天道以九制；古人造字以记数，起于一，归于九；乾玄用九，乃见天则；九九重阳之数；九九而归一。
至尊宝开始说，他叫了一个姑娘的名字98次，差1次99，意思是他本以为他爱这个姑娘足够深了，快到99而归1的专情。但是他后来遇到了另一个姑娘，才发现他这1份专情之外还有8份（784是98的8倍）。1+8重又满9数，重新代表了他的所有爱意。
不给至尊宝留时间回顾自己的真感情，这时候500年前的白晶晶出现了，他叫至尊宝“臭猴子”，明显是被妖猴欺骗感情时期的白晶晶，这时候至尊宝说爱她，她当然是不相信的了。
与紫霞的流程一样，占山为王，霸占这个山洞，还要跳进至尊宝的心里去看看，他心里最爱的人，这时候她发现了至尊宝心里的人其实是紫霞，而且紫霞当年还在他的心里留了点东西。
前面一个小时的剧情，至尊宝的目始终没变，只有一个，那就是拿回月光宝盒穿越时空，回去救晶晶，而这时一个好好的晶晶就站在他的面前，以为要圆梦的至尊宝，向白晶晶求婚，第二天就结婚。
那一边，还深信至尊宝会变成盖世英雄来救自己的紫霞，还沉溺于对至尊宝脑补的恋爱当中，第二天就要嫁牛魔王也丝毫不担心。
这一边，即将与白晶晶成婚的至尊宝还在自欺欺人地认为自己爱的人从始至终都是白晶晶，没有变过。
和紫霞的选择一样，发现至尊宝心里的人不是自己以后，白晶晶选择了逃婚，这时候这个山洞没有了可以保护他们的人，上一部的反派蜘蛛精出场帮忙推进剧情。
还是那么狠毒，蜘蛛精杀了所有人，在杀至尊宝的时候，让他死明白了，至尊宝自己要求，请蜘蛛精挖出自己的心，他想看看紫霞到底在他心中留的东西是啥？
挖心之后，难免就死了，但因为他的死，齐天大圣重获神力，他活了，这时候他面临两难的抉择，知道自己心中有紫霞，可戴上紧箍如何爱你，不戴紧箍如何救你？
大彻大悟后，至尊宝心甘情愿戴上了紧箍咒变成了齐天大圣，对于因他而死的葡萄，他答应还他三刀，在来世，他也信守了承诺。
人就是这样，在最无能的时候，遇见了最美好的她，当至尊宝的时候，他没有能力，紫霞却很美好；当他有了能力，变成齐天大圣骑着七彩的祥云，却有了更重的使命的更多的责任，情情爱爱只能克制。
多年以后，才理解紫霞说的那一句，我的意中人是个盖世英雄，总有一天，他会骑着七彩祥云来娶我，只是我猜中了开头，没有猜中的结尾，是的，她的意中人骑着七彩祥云，去拯救的，只是他的责任和重担——师父和天下苍生。
这时候的紫霞面对大英雄般的意中人，他们终究是在对的时间，又遇见了错的人，为意中人挡了一刀，灰飞烟灭去了。随着紫霞的仙逝，齐天大圣的劫就正式历完了！
电影的结尾，安排了一段经典的圆梦环节，城楼之上，侠士至尊宝与侠女紫霞闹别扭，《一生所爱》经典歌曲想起，齐天大圣上了侠士至尊宝的身，走出六亲不认的步伐，还了紫霞仙子一个吻，最后还被相拥的情人说成一条狗，那是真的狗啊？！
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