资产管理的关注点在于“资产”,强调的是投资能力,资产管理者需要从资本市场获得收益,进而分配给投资者。财富管理的关注点则在于“人”,财富管理公司需要维护好与客户之间的关系,根据不同客户的需求为其定制方案,注重资产配置,实现最佳客户结果。
在近期结束的2022CISI全球财富管理峰会(中国站)圆桌论坛环节中,汇丰聆峰创投及汇丰金融科技财富规划负责人谢思表示,想要实现最佳客户体验,首先要设立贴合实际的客户期望,然后不仅要满足他们的预期,还要以意想不到和有效的方式超越客户预期。中信证券总部财富客户部副总经理汪浩波认为,除了结果外,提供财富管理服务的过程也很重要,这就需要个性化的数字系统和专业人才的加持。
如果想要成为业内需要的、值得信赖的、可以委托的财富管理人才,那么学习和考取在金融行业内拥有较高认可度的CWM(特许财富管理师)资格认证是个不错的选择。CWM是由英国特许证券与投资协会(CISI)主办,由英国皇家政府特许备案,受英国金融行为监管局认可,英国考试监管机构英国资格与考试监督管理局Ofqual严格监管并认可的金融职业资格证书。是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理、全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富顾问人士所提供的专业认证。职业岗位偏为个人、家庭或企业客户提供综合性财富与投资管理、信托规划、财富传承等顾问服务的中前台。