购买基金以哪天基金净值为准?

Question

我于07年1月15日购买华夏成长基金,请问是以哪天的基金净值为准,因为我看的是12日基金净值是0.97,大成公司说15日开始申购基金,所以人们一直认为15日购买的基金应该是12日的基金净值对吗?

Answer 1

一、购买基金以哪天基金净值为准?
基金交易日一般是周一到周五（周末和节假日除外），每天以15点为界。在交易日15点之前申购基金，以当天基金净值确定买入份额；在非交易日申购基金，以下一个交易日基金净值确定买入份额。

例如：12月30日（周一）15:00前支付成功，那么基金净值按12月30日的净值计算；

12月30日（周一）15:00后，至12月31日（周二）15:00前支付成功，那么基金净值按12月31日的净值计算；

12月31日（周二）15:00后支付成功，那么基金净值按1月2日的净值计算，1月1日元旦为法定节假日，是不计算为交易日的。

同理，基金赎回的净值计算方法与基金买入类似，T日申请卖出基金，那么基金公司将按照T日净值进行计算。

例如：12月31日（周二）15:00后申请赎回基金，那么基金赎回净值按1月2日的净值计算，赎回确认日为1月3日。

以上关于购买基金是按当天净值算吗的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

二、基金卖出后净值涨跌是否影响预期收益
基金T日卖出以T日净值计算赎回金额，而且基金预期收益只计算到T日，T+1日及之后的基金净值涨跌都与预期收益无关了。

三、lof基金场内赎回以哪天净值为准？
Lof基金场内申购或者赎回基金，属于基金交易业务：按当日的基金净值成交，遵循未知价原则，场内申购费、赎回费按照基金合同收取。

场内买入、卖出LOF基金，和股票交易一样，按照场内撮合价成交；交易佣金以券商为准。投资者在场内交易LOF比在场外申购赎回更为快捷。如投资者是在T日买入基金份额T+1日可用，而申购基金份额最少T+2日可以用。如投资者是在T日卖出投资者T日卖出基金份额后的资金T+1可用，而赎回资金至少要T+3日才到账。

Answer 2

如果T日申购/赎回基金，则按T日的基金单位资产净值计算。但是由于每个工作日的基金单位资产净值都是在当天股市收市后统计得出的，并在下一个工作日公告。所以申购和赎回基金都是按照“未知价”原则来交易。
15日购买的基金应该是按照15日当天的基金净值计算，交易完成后于第二个工作日核定份额。本回答被网友采纳

Answer 3

所有的开放基金都是末知价购入，也就是说你今天的申购申请提交之后，你所申购到的价位在当是末知的，只有当天股市收盘以后，通过基金公司持股的市值来计算出来。一般第二天就可以知道你所购买基金的价位是多少。

Answer 4

1月15日00:00-15:00之间申购的基金净值按当日（1月15日）下午4点以后陆续公布的基金净值算，如果是1月15日15:00-24:00之间申购的基金，那么是按第二天（1月16日）下午4点以后公布的基金净值算的。

Answer 5

金额申购，份额赎回。以当日净值为准，也就是以15日净值为准，但是基金会计计账，一般是T＋1日入账。