别人用我的银行卡洗钱,我把卡消掉了,里面有钱,银行给我了,我会有什么事吗

如题所述

警方会让你协助调查。

银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通,使银行业务突破了时间和空间的限制,发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用,使个“无支票、无现金社会”将成为现实。

申请信用卡时,需携带本人有效证件(身份证或身份证复印件)、居住地证明单位收入证明或个人资产证明等材料,到银行柜台办理有关手续,需要填写申请表,其中填写信息要求真实。填写好申请表之后,要到开户行总行备案,由开户行总行对申请资料进行审核后,大约经过20个工作日才能将卡下发到客户手中。申请借记卡相对简单,只需要携带自己有效证件,主要是身份证,到开户行填写申请表,当时就可以将卡发给申请人。

银行卡图片如下:

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第1个回答  推荐于2018-01-01
一般不会有事,但如果涉及金融诈骗等犯罪时,可能需要协助调查。但身正不怕影子歪,我们心里没鬼警察来了也没事。还有洗钱会涉及到许多用户的银行卡,通过伪造虚假的消费交易信息来达到把黑钱洗白的效果,毕竟现在银行出台的银行卡新规明确规定了卡的使用权限。警方调查洗钱等案件,最重要的目的是落实赃款来处、去向、涉案人员。本回答被网友采纳
第2个回答  推荐于2018-01-01
如果金额巨大或者金钱来源过于敏感,查起来一定会查到你身上,因为销掉的卡也有全部的记录存在不会立刻删除掉,并且你会担负一定的法律责任,属于包庇甚至是同谋罪,如果你收取了报酬帮他洗钱,就妥妥是同谋罪了,很可能与他担负相近甚至相等的罪责。

祝你好运,谨慎行事。追问

不是很多,也不少啊,好几万啊。。

追答

想办法退还他给你的全部报酬,绝对不要正面退还,属于开玩笑的那种说哥们之间帮个小忙收什么钱,你看我现在也不缺钱花,我缺钱了去找你你别跑就行。大概这样跟他说,反正就是这个意思,你这里没有他给的报酬的话,你就基本没有任何大事了。坐牢是妥妥的免了。

追问

关键我都不知道他是谁啊。是别人拿我卡去卖掉了。

追答

你不知情,这很好,不出事是幸运,他们那边就算出了事也没你什么事了,安心呆着吧,实在实在不放心的话,就把他们给你的那钱拿去警局挂个备案,这样是100%平安的。

追问

已经过了一个礼拜了,心还是放不下来。我今天听说叫我去办卡的老板,已经被抓了。我更担心了

追答

把那点钱拿去警局备案,不算自首,属于报案。放心吧,你没事的,因为你是不知情情况下被人拿卡这么做了。就像抢劫犯出门抢了一个路人的摩托车骑走了,路人是无罪的,你就是那个路人。

追问

嗯谢谢你。

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第3个回答  2019-03-19
拿着吧,没事,我专门做这个买车买房!
第4个回答  2015-08-15
有多少,不多的话应该不会找,多的话,那钱别用,留着。追问

我想知道,就算找到我,我会不会构成犯罪

追答

洗钱的都怕国家查,只要没查出来,就没事。不过别人要是私底下查到你,并找到你,那些人心里没有国法,会做出什么事就不知道了

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