金融机构利用电话网络自动柜员机以及其他方式为客户提供什么服务时应实行严格

Question

如题所述

Answer 1

非柜台式

中国人民银行等4部委令2007年第2号，公布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十七条中规定，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。