朋友让我办好几张新的银行卡,并说给我一笔钱,是怎么回事啊?

Question

如题所述

Answer 1

朋友让我办好几张新的银行卡，并承诺给我一笔钱，这种情况很可能涉及非法活动。建议你谨慎处理，不要轻易答应。
1. 你应该首先弄清楚这笔钱的来源和让你办理银行卡的目的。如果涉及洗钱等违法活动，你可能会因为银行卡里的不明资金流水而成为首要嫌疑人。
2. 洗钱通常通过多个账户来操作，以分散金额，使其难以被发现。因此，如果有人让你一次性办理多张银行卡，你要提高警惕，因为这可能是一种洗钱手段。即使你不知情，一旦卷入，也可能要承担法律责任。
3. 在办理银行卡时，银行会通过你的手机卡进行实名验证，业务员会询问你办理卡的目的，并宣传反洗钱和反诈骗知识。他们会告诉你银行卡只能自己使用，不能借给亲戚、朋友或同学，并让你签字确认。如果出现问题，你需承担法律责任。
总之，涉及财产的问题需要慎重考虑，以避免受骗。
拓展资料：
1. 根据中国人民银行的《银行卡业务管理办法》，个人申领银行卡时，需要提供有效身份证件，并经银行审查合格后才能开立账户。银行卡和账户仅供持卡人本人使用，不得出租或转借。
2. 客户办理银行卡后，与银行之间形成了合同关系，这种关系是不具有转移性的。因此，客户在未经银行同意的情况下转让银行卡，既是违约行为，也是无效行为。
3. 根据《刑法》、《银行法》和《反洗钱法》的相关规定，即使在持卡人不知情的情况下，也需承担连带责任。