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银行员工过渡客户资资金的风险
借
员工的
账户
过渡客户资金
是操作
风险
吗
答:
您好,很高兴为您解答,
借员工的账户过渡客户资金是操作风险的,同时属于违法行为的
。不仅个人要受到处罚,负责的银行也要受到银监会的处罚。特别是员工的银行账户不能与过渡客户有资金往来,因为这样的资金往来有涉及到利益输送、涉及经济案件、涉嫌洗钱等等,建议您不要借员工的账户过渡客户资金这种操作的。
银行员工
被系统监测出来存在与
客户
违规发生
资金
往来,如何解释
答:
如果你是
银行人员
,那你如果有资金往来了,比如用自己的账户为
客户过渡资金
,或者向客户借款,或者把客户的贷款给自己使用,那你就违反了规定,严重的话会被开除,因此你要立即解释清楚,是否存在上述行为。银行机构对银行从业人员有着严格
的风险
管理控制规定,以防止银行从业人员出现挪用
客户资金
从事违规或违...
代客
过渡资金
是
什么
意思
答:
这种服务的优势体现在它作为一个中立的第三方,能帮助
客户
减少财务交易直接带来
的风险
。作为中介,代理方通常具有丰富的市场经验和资源,能够更高效地筹集和管理资金,从而为客户提供可能的更高投资回报。然而,使用代客
过渡资金
时,必须谨慎对待。首先,确保选择的代理人具备合法资质,避免与非法活动如赌博、...
商业
银行资
产托管业务
风险
及防范对策
答:
证监会的规定在保险资产这边就可能被认为不适用,同样,直接采用保险法规去规范企业年金也是不合适的,因此一定要注意托管资产所属资产类型及其归口的监管部门,才能做到有的放矢;业务人员配置不足,难以满足快速发展的业务需要,面对日趋繁多的托管业务要求,托管业务工作量不断增加,对从业
人员的
要求也越来越高,人员素质及能力...
有没有关于
银行
储蓄岗位
风险
的文章
答:
先说说代客户保管重要物品和违规代客户办理业务,客户信任员工是好的,但是客户委托员工保管重要物品,
有可能因为员工盗用造成客户资金风险
,这是万万不能的,因为员工违法侵占挪用客户资金让建行蒙受损失、信誉大打折扣。所以不能代替他人保管身份证明、存折(单)、银行卡、印章票据等重要物品,哪怕是父母,...
如何应对商业
银行的
经营
风险
答:
资本是抵御
风险
的最后一道防线。
银行的
各种资产损失及表外业务的损失都要从
银行资
本中所提的呆帐准备和其它准备金中冲销。当银行的坏帐很多,或表外业务出现较大亏损(如被担保人违约衍生工具的交易出现大量亏损等), 这时银行资产的市场价值就可能低于银行负债的市场价值,即资不抵债,若无充足的资本弥补或冲销亏损银行...
严禁柜台违规行为防范案件
风险
的工作意见
答:
严禁柜台违规行为防范案件
风险
的工作意见 2011年,
银行
业金融机构(以下简称银行机构)柜台业务操作环节发生多起重大恶性案件,涉案金额数以亿计,造成巨额
资金
损失,形成重大声誉风险。此类案件作案手段简单却屡屡得逞,反映出银行机构柜员管理和柜台业务操作控制存在重大问题,柜台业务操作风险已成为银行业案件频发...
商业
银行的
操作
风险
一般是
什么
原因引发的?如何避免这些风险的发生?
答:
要以提高工作人员业务技能为目的,加大对现有业务规程、岗位标准和操作规程的培训力度,特别要重视强化个人
客户
经理人员业务技能和道德品质建设,不断提高操作
风险
防范能力。三是强化对从业人员监管。加强对从业人员的监管是防止
银行人员
因违规而造成损失、维护
银行资
产安全的重要措施之一。
飞单是
什么
?如何识别和避免
银行
飞单
的风险
?
答:
在金融领域,飞单现象指的是销售业务员或
银行工作人员
出于私利,将本应由自己公司处理的订单转交给其他机构处理。这种行为在银行业尤其常见,
银行员工
利用
客户
的信任,推销非银行自身的理财产品,以获取高额佣金。与银行自家理财产品相比,飞单
的风险
显著提高:银行理财通常会将大部分
资金
投入稳定的投资渠道,如...
如何规避业务员和出纳在现金方面
的风险
答:
1.销售
人员
个人风险。销售人员是接触
资金
最多、最频繁的人员之一。由于销售人员的素质参差不齐,存在个别法制观念淡薄的销售人员私存或非法侵占货款
的风险
。比如在油价上涨时,
客户
大多要求预付货款,其中有大量的现金货款,因销售人员与客户长期的业务关系,部分客户在支付现金货款后未向销售人员索要收款依据,给销售人员挪用...
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