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信用证不良
信用证
的风险有哪些? 谢谢
答:
2.进口商伪造信用证诈骗
。有些进口商伪造信用证。例如。窃取其他银行已印好的空白格式信用证或与已倒闭或濒临破产银行的职员恶意串通开出信用证;将过期失效的信用证恶意涂改。变更原证的金额.装船期和受益人名称;伪造保兑信用证。即进口商在提供假信用证的基础上。为获得出口方的信任。蓄意伪造国际大银行的保兑函。...
信用证
欺诈的几种情形
答:
法律解析:所谓信用证欺诈,
是指买方(开证申请人)或者卖方(受益人),利用信用证是独立于合同之外的单独的单据买卖
,是开证行对受益人有条件的付款承诺,即只要受益人提交的单据符合信用证的规定,开证行就保证向受益人付款,且这是开证行以自己的信誉所做的承诺。因此,不法之徒利用这些特点实施诈...
银行在
信用证
业务审单过程中有什么
不良
做法
答:
银行在审单中的不良做法(1)
由于开证行在对信用证的受益人付款后,还要依据与开证申请人之间的偿付协议,从开证申请人那里获得偿付
。因此,开证行在审核单据的过程中一般都会“恪尽职守”,尽量不接受可能会遭开证申请人拒付的单据。多数开证行为了其自身的利益考虑,在审核单据过程中存在一些不良做...
请教明白人,什么是
信用
卡黑户?什么后果? 谢谢。
答:
所谓的信用卡黑户,
是指信用卡消费和透支以后,没有按规定在还款日之前还款连续两次以上。造成银行催收的信用卡客户
。后果:此类客户将在人行的个人征信系统中记录,称为不良信用记录,并且保存5年。个人征信系统中存在不良信用记录两次以上的人,5年内将不能在各家金融机构贷款、担保和办理信用卡,包括住房...
信用证
的优缺点
答:
在进口国有外汇管制是,信用证的优越性更为显著。2、信用证方式使双方资金负担较平衡 。信用证缺点:
1、容易产生欺诈行为
,由于信用证具有自足性的文件,有关银行字只处理单据特点,存在假单。2、信用证方式手续复杂,环节较多,不仅费时,而且费用较高,审单等环节要较强的技术性,增加了业务成本。
信用证
欺诈会给银行带来哪些危害?
答:
如果是西方国家大银行,其上市股票价格往往下跌,严重的还会导致储户挤兑,使银行的整体经营受到沉重打击。另外还会连锁引起国际金融界对其
信用证
不信任,如不议付、不保兑或要求第三家银行为其保兑等
不良
反应。我国国有商业银行正处在股份制改革阶段,有的已经上市,如果不很好的控制信用证欺诈活动,对银行的...
不良
贷款挂牌时间规定
答:
不良
贷款挂牌时间规定:90天。 《不良贷款认定暂行办法》对其有相应的规定: 第五条 逾期(含展期后逾期)90天以内的不良贷款,列为催收贷款,在逾期贷款项下单独统计和上报。
信用证
、银行承兑汇票及担保等 90天。 《不良贷款认定暂行办法》对其有相应的规定: 第五条逾期(含展期后逾期)90天以内的不良贷款...
看
信用证
需要特别注意的是有哪些?
答:
1. 要求出货人出货前需经指定的第三者出具验货证明(isnpection certificate signe by XXXXX),并规定验货证明的签署需经开证行确认相符;这部份的风险在于会因「验货证明签署无法确认」等理由拒付款或因此再次的确认过程中,开证行向议付行额外多收取较高的邮电费用。2. 无追索权
信用状
(NON RECOURSE L...
国内
信用证
开证申请人评级不低于
答:
国内
信用证
开证申请必须满足特定标准,其中一个关键要求就是申请人评级不低于特定等级。评级是对企业信用状况和偿付能力的评估,涉及的因素包括财务状况、经营能力、市场占有率等多个方面的指标。如果申请人评级过低,银行在开证时需要承担更高的风险,因此会要求申请人提供担保措施或增加其他条件以降低风险。...
跟单
信用证
中受益人的风险有哪些?如何防范
答:
信用证
欺诈多数是由于对交易伙伴的资信情况没有很好的调查了解而造成的。资信情况好有如下标准;一是有履约能力;二是能诚实守信的履约。外贸企业应建立客服信息档案,定期或不定期客观分析客服资信情况。资信调查的途径很多,比如通过银行调查;通过国家的有关工商团体、专门资信调查机构等调查;通过驻外机构和在实际业务中...
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