第1个回答 2024-05-07
经多方核实，此事发生在位于广东省佛山市南海区九江镇的中国农业银行九江支行。该支行工作人员在回应媒体时表示，视频中，储户的账户已经很久没有使用了，资金也很久没有在这里进出了。突然，大量的钱可能被诈骗团伙利用。所以手机银行、网银等电子银行都有转账限制，但有可能在柜台提取大额现金。
另一位工作人员表示，此前，各家银行都根据监管部门的要求设计了防范电信诈骗的数据模型，并配合公安机关打击电信诈骗。模型根据客户名下账户的历史交易习惯进行额度匹配。同样的事情也发生在其他客户身上，而且不只是农行有这样的规定。
事实上，早在今年4月，包括农行、浦发银行、光大银行等在内的银行。发布公告降低与部分或全部客户在线业务相关的交易限额。根据这些银行发布的公告，被限制的业务为“非柜面业务”。简单来说，就是不在银行柜台办理的业务，包括但不限于网上银行、手机银行、网关支付、快捷支付、销售点(POS)、自助柜员机(ATM)等业务。当时，相关银行在回应媒体时表示，此举符合公安部“破卡”行动要求。
为杜绝电信网络诈骗案件频发，切实维护社会安全稳定和人民群众合法权益，国务院召开打击治理新型电信网络犯罪部际联席会议。决定从2020年10月10日起，在全国范围内开展以打击、整治、惩治建立销售“两证”违法犯罪团伙为主要内容的“破卡”行动。手机卡和银行卡作为网络诈骗的信息流和现金流载体，成为此次“断卡”行动的主要整治对象。在“断卡”行动中，银行和支付机构需要清理长期不活跃账户、“一人多卡”、频繁挂失、换卡等异常银行卡。
从实际效果来看，“断卡”确实从源头上有效遏制了电信网络诈骗案件的快速上升。根据公安部此前发布的公告，截至2021年6月，“破卡”行动共打掉非法开办销售“两证”违法犯罪团伙1.5万个，抓获“两证”犯罪嫌疑人31.1万人，管理非法行业网点和机构1.8万个。
复旦大学金融研究所兼职研究员董希淼表示，银行对部分银行卡的额度是基于金融监管部门配合公安机关打击电信诈骗的要求。初衷是保护人民群众的财产安全。长期闲置的睡眠账户或小额账户可能被电信诈骗分子利用，威胁用户的资金安全和信息安全。不过，董希淼也指出，除了特定用户，很多银行的额度政策只针对电信诈骗猖獗的地区。在现行政策下，绝大多数银行用户不会受到额度调整的影响，用户无需过度焦虑或过度解读。
但在“断卡”过程中，由于银行基于大数据分析调整客户账户功能，确实误伤了部分正常用户。虽然储户可以通过去柜台恢复账户的正常使用，但确实给储户带来了不便。此外，银行也加强了对个人开户的审核。在此背景下，部分银行也提高了新开卡用户的门槛，提供了一些无法提供的证明材料，如工作证明、社保证明等。如此一来，在新的审核要求下，自由职业者、家庭主妇等群体因无法提供工作证明，无法满足其正常的开卡需求。
那么，银行在“断卡”操作中如何避免矫枉过正呢？董希淼表示，要解决这个问题，需要银行对储户的账户进行更准确的分析。长期不用但没有异常交易的账户，不要一刀切。银行应根据客户的风险状况采取差异化服务措施。同时，董希淼也提醒市民提高警惕，不要为了蝇头小利出租或出借自己的银行卡，以免成为不法分子的帮凶。
相关问答：1类卡突然限额1000 出现这种情况的话，可能是以下几种情况，用户的账号在不同的手机中登陆，从而导致了限额1000。也可能是因为银行业务规定或者用户本人对银行卡做了人为的额度限制。不同银行不同的转账限额是不一样的，这种情况是可以去柜台查询确认或拨打建设银行人工客服电话确认是否为一类卡，如果不是一类卡是会有额度限制的，可以带着身份证和银行卡去柜台解除限额。拓展资料：1、所谓的一类卡，它是银行卡为全功能账户，银行的什么业务都是可以办理的可办理，其中包括存款、转账、消费支付、购买投资理财产品、提取现金等，使用范围和金额不限。 个人工资收入、大额转账、银行凭证转账、社保缴费等均采用一类卡办理。因为一类卡办理起来十分的方便，但是每个人在不同的银行只要申请一张一类卡就行了。 2、银行卡除一类卡外，还有二类卡和三类卡。 二类卡有消费限额，一般每天10000，每年200000，这种就适用于做小生意时用； 三类卡的限制比较多，只能做一些非常小额消费。切记，不要过多的去申请银行卡，多申请是没有好处的，得控制在一定得数量里，不然你自己有多少张银行卡，等会你自己丢了几张银行卡都不晓得，容易被别人拿去做坏事。3、若是想要办理银行卡一类卡的话，办一类卡的流程携带身份证和少量现金前往银行营业网点，同时还要带着身份证户口本等一系列证件，首先在银行大堂工作人员的协助下填写表格，表格上有什么不懂得话是可以询问工作人员员的，然后就是取号排队，同时在工作人员协助下复印身份证。柜台叫号，前往柜台，将填好的表格和身份证交给银行柜员，办卡的时候会需要签字及输入密码，密码为六位数字，设置后之后自己要记住，这就是以后的取款密码，全部办理完成之后会得到一张银行卡，如果同时办理网上银行业务，会同时得到一个U盾。各个银行的改动方式略有不同，大体有以下几种方式。1、在网银上改动，一般在网银页面里会有对于银行卡的设定，可以改动一下转账的限额。2、打客服热线更改，打客服热线，提供身份证信息和交易密码，就可以修改限额。3、到柜台修改，拿着身份证及其复印件到柜台办理。转账限额是指财富账户向除 关联卡、协议账户外的 其他账户转账时的最高金额，如果超过转账限额，该笔转账指令则不被执行。特点：有单笔转账限额，也有每月总的转账限额；系统默认的单笔转账限额和每月总的转账限额为1万元；客户可以自行设定转账限额，设定途径有银行柜台和 财富账户专业版， 须经过身份证验证。