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金融机构客户身份识别
金融机构
应当保存的
客户身份
资料包括哪些
答:
B.反映
金融机构
开展
客户身份识别
工作情况的各种记录和资料,C.客户家庭成员情况,D.金融机构反洗钱制度。正确答案选择AB。所以是记载客户身份信息、资料和反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。金融机构,是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构。涵盖行业有银行、证券、保险等。
金融机构
必须收集开户
客户
的九项基本要素信息,具体是哪九项?
答:
金融机构必须收集开户客户的九项基本要素信息指的的对自然人客户开户的基本信息,包括:姓名,性别,国籍,职业,住所地或者工作单位地址,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类,身份证件号码,身份证件有效期限。政策法规的来源是《
金融机构客户身份识别
和客户身份资料及交易记录保存管理办法》:自然人客户...
客户
反洗钱
身份识别
的9个要素是什么?
答:
1. 姓名:准确
识别客户
姓名,确保与
身份
证明文件上的名称相符。2. 性别:记录客户性别,作为身份信息的一部分。3. 国籍:明确客户国籍,了解其国际背景。4. 职业:询问并记录客户职业,有助于评估其资金来源的合法性。5. 住所地或者工作单位地址:详细记录客户的居住或工作地址,以追踪其经济活动。6. ...
反洗钱
客户身份识别
的四个要求
答:
2、按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人;3、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份;4、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外
金融机构
进行有效的
客户身份识别
,并可从境外金融机构获得所需的客户身份信息。
...的原则,认真落实账户管理及
客户身份识别
相
答:
各
金融机构
和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,认真落实账户管理及
客户身份识别
相。
金融机构
应履行哪些反洗钱义务
答:
2、
金融机构
应当按照规定建立和实施
客户身份识别
制度。a) 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新;b) 按照规定了解客户的交易目的和交易性质,...
初次
识别
的情形包括
答:
4、监管要求的其他情形 除了上述情形,根据监管要求,还可能存在其他需要进行初次识别的情形。这可能包括一次性交易(如现金汇款、现钞兑换、票据兑付等)等特定业务需求。初次识别的相关知识:初次识别是
金融机构
进行
客户身份识别
和风险评估的重要环节。它是反洗钱和反恐怖融资等合规要求的重要组成部分,旨在...
...应遵循什么原则认真落实账户管理及
客户身份识别
相
答:
各银行业
金融机构
和支付机构应遵循了解你的客户原则认真落实账户管理及
客户身份识别
。
个人人民币存款账户业务关系终止时
客户身份识别
主体包括什么
答:
个人人民币存款账户业务关系终止时
客户身份识别
主体包括银行营业网点经办人员、客户经理、经营部门负责人、其他相关业务人员。 是
金融机构
在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,且...
客户身份识别
不包括哪个环节
答:
客户身份识别
不包括电话号码环节,客户身份识别制度的主要内容是:
金融机构
应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循了解客户的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。自然...
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