66问答网
所有问题
当前搜索:
公司开户尽职调查都调查啥
银行贷款
尽职调查都
查
什么
?
答:
一、银行贷款
尽职调查都
查
什么
? 1、查询人行个人信用征信系统,核查客户是否存在不良信用记录;2、查询公安部身份系统,核实借款人身份信息是否真实;3、实地调查,核查借款人借款用途真实性,抵押物是否足值有效;4、电话查询等方式了解借款人工作单位,任职情况,通过审核借款人提供的单位收入证明,税单证明,社保等材料来核实借款...
刚成立了一家新
企业
,注册的地址是住宅区,现在开
公司
账户,银行说要上门...
答:
不同银行对于
公司开户
的条件和要求不一样,根据公司开户的审核需要,可能会安排客户经理上门
尽职调查
,能否审核通过要以开户银行的实际要求为准,详情可联系开户银行进行咨询。应答时间:2021-05-06,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。[平安银行我知道]想要知道更多?快来看“平安银行我知道”吧~https...
投资银行那些业务需要
尽职调查
和
企业
估值
答:
投资银行的,资产重组业务,IPO业务都需要
尽职调查
和企业估值。而尽职调查就是为了更好的了解
企业的
运营,企业的资产,企业的风险,企业的产品,管理者体系等。对企业进行估值的目的就是衡量这家投资企业的价值,估值也是反映企业价值的综合指标,一般而言,采取的估值主要是经线的绿资产收益率,市盈率,...
银行账户为什么要
尽职调查
答:
法律分析:改变信息不对称的不利状况、明确法律风险和财务风险、为确定收购价格和收购条件提供依据、便于合理构建整合方案。法律依据:《中华人民共和国商业银行法》 第七条:商业银行开展信贷业务,应当严格审查借款人的资信,实行担保,保障按期收回贷款。商业银行依法向借款人收回到期贷款的本金和利息,受...
企业开户
新办企业怎样在银行开户,需要啥
答:
如果是在我行申请开立基本户,根据央行要求,对于新开单位银行结算账户要加强
尽职调查
工作,主要加强对公客户
开户
审核机制,如:开办基本存款账户
企业
需配合客户经理上门核查,需要提交
公司
章程、租赁合同、员工证明材料单等额外资料审核。由于各分行开户要求各不相同,建议您与当地网点直接联系确认。新成立公司第...
金融机构在
什么
应当开展客户
尽职调查
答:
金融机构在非银行支付机构在办理以下业务时应当开展客户
尽职调查
。此外,银行机构、非银行支付机构为特约商户提供收单服务,应当对特约商户开展客户尽职调查,并登记特约商户身份基本信息,留存特约商户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。据悉,客户尽职调查是一个西方的商务术语,取自英文...
银行对个人客户
尽职
审查的内容包括哪些?
答:
对客户
尽职调查
时的基本原则:1、双人调查原则:双人调查原则又被称为AB角原则,是指每笔信贷业务必须至少由主办(A角)、协办(B角)两名信贷人员进行尽职调查,并在调查报告中签署明确意见。2、实地查看原则:实地查看是指信贷经理应深入现场,对客户、
企业
、家庭、抵押物及保证人的情况进行实地核查。...
银行贷款
尽职调查都
查
什么
?
答:
对客户
尽职调查
时的基本原则:1、双人调查原则:双人调查原则又被称为AB角原则,是指每笔信贷业务必须至少由主办(A角)、协办(B角)两名信贷人员进行尽职调查,并在调查报告中签署明确意见。2、实地查看原则:实地查看是指信贷经理应深入现场,对客户、
企业
、家庭、抵押物及保证人的情况进行实地核查。...
企业开户
三公开指的是
什么
答:
客户提出开户申请,上海嘉定洪都村镇银行(以下简称“我行”)安排专属工作人员对接客户,完成开户前的
尽职调查
。(二)客户资料准备。完成尽职调查后,我行专属工作人员告知客户需提供的资料及业务办理详细流程。(三)客户现场提交资料。贵企业现场提交资料,我行对贵
企业的开户
身份、账户资料的真实性、完整...
单位
开户尽职调查
银行一个工作人员可以吗
答:
不可以。单位
开户尽职调查
银行一个工作人员是不可以,要由多人协助完成。开户尽职调查目的是为了保护储户的资金安全,防止洗钱犯罪。认真履行尽调职责。
棣栭〉
<涓婁竴椤
5
6
7
8
10
11
12
9
13
14
涓嬩竴椤
灏鹃〉
其他人还搜